随着网络信息快速发展，不法分子利用网络快速传播非法信息、诈骗洗钱、非法集资等网络犯罪活动频发，给金融系统的洗钱风险防范工作带来了新的挑战，为进一步普及反洗钱法律知识，提高民众了解反洗钱的深刻意义，营造良好的反洗钱社会环境，切实提高全民参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，按照人行11月份开展反洗钱主题宣传月活动要求和联社宣传工作安排，文安信用社积极开展了新形势下反洗钱宣传学习活动，着力加强反洗钱工作。

    强化制度学习，增强业务水平。反洗钱工作是银行系统常抓不懈的日常重点工作。为了解决反洗钱只停留在“面”上，而未真正落到“实”处问题，结合“制度落实年”活动安排，该社认真组织员工学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，深刻领悟反洗钱工作的重要性，确保制度“入耳、入脑、入心”；同时注重把制度学习与实际工作联系起来，努力提高反洗钱基本操作规程，深入开展反洗钱工作。

    剖析典型案例，提高甄别能力。金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线，在打击网络洗钱方面，我们更是责无旁贷。结合《警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识》宣传主题，为了提高网络时代反洗钱业务水平，该社对于2011—2012年最新反洗钱案例进行了深刻剖析，从中了解新形势下洗钱犯罪手段，广泛汲取经验教训，增强员工对反洗钱工作的认知程度和防范能力，切实领会开展此项工作的现实意义。

    广泛开展宣传，营造良好氛围。为拓宽反洗钱教育活动受众面，制作了反洗钱宣传展板摆放在营业大厅，便于前来办理业务的客户观展，起到直观的认识；在营业厅张贴宣传海报、在柜台摆放宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强客户对反洗钱的了解。同时积极深入商户、走上街头开展宣传，重点到EPOS机具布放点、网银用户讲解ATM、EPOS、网银等新形式洗钱的特征、公民反洗钱义务、举报反洗钱犯罪活动、反洗钱工作重要意义等知识。对于前来咨询的客户，进行耐心宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒广大群众如何防范金融诈等骗犯罪活动，受到广大客户好评。

    通过一系列反洗钱宣传学习活动的展开，既增强了员工对反洗钱知识的学习，提高了员工反洗钱能力和认识，又增强了群众新形势下自觉打击洗钱意识，在当地社会群众中真正建立起反洗钱的“防火墙”，取得了良好效果。